そんな疑問にお答えします。
世の中のマネー本の多くで、お金を無難に増やす場合はインデックス投資がおすすめされていますよね。
でも、インデックス投資の仕組みや概要を説明している本はたくさんあっても、なかなか具体的な手法まで説明している本がなくて、インデックス投資を始めたくても何から手を付けて良いのかわからないですよね。
そんな僕も様々なインデックス投資関連の本を読み漁って勉強し、今では1,000万以上の投資信託や債券を運用しており、順調に資産を増やすことができています。
そこで当記事では、初心者の状態からインデックス投資を始めるまでに、これだけ読んでおけばOKという3冊を紹介したいと思います。
目次
これだけ読めばOK！インデックス投資をするならおすすめの本3選
様々なインデックス投資の本を読んだ結果わかったことは、ほとんどのインデックス投資本の内容は似通っているということでした。
これは別に悪いということではなく、インデックス投資が本当にシンプルで優れた投資法であるからこそ、どうしても内容が似通ってしまうんだと思います。
大体のインデックス投資本で書かれている内容は、
- インデックス投資はアクティブ運用よりも投資成績が良い
- 世界中の株に分散投資をすることでリスク分散することができる
- 長期的に見れば株価は上がり続けており、持ち続けていれば資産は増える
- ドルコスト平均法で投資をすれば平均購入単価を下げることができる
というような内容がほとんどで、新しい本を読んでも目新しい情報を得られることは少ないです。
なので、これから僕が最低限この3冊を読んでおけばインデックス投資を始めるための知識を得られると考えた3冊を紹介していきたいと思います。
難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください！
山崎元さんと大橋弘祐さんの共著で、経済評論家の山崎氏と大橋さんの会話形式で構成されているため、ライトノベル的な間隔でお金についての知識を学ぶことができます。
インデックス投資初心者の大橋さん向けにわかりやすく紹介するというコンセプトの本なので、まずはこの本でお金を貯めるための知識をつける入門編としておすすめです。
また、インデックス投資以外にも、保険の必要性やマイホームは買ったほうが良いのか等の疑問についても合理的に回答してくれているので、知識として取り入れることで、余計なお金を使わずに投資に回す資金を増やすことができるようになります。
お金は寝かせて増やしなさい
投資ブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」を運営している、水瀬ケンイチさんが著者のインデックス投資本です。
水瀬さんは15年以上インデックス投資を続けられている投資家です。
投資未経験者、初心者向けのインデックス投資の入門書で、漫画も取り入れており、できるだけわかりやすく書かれています。
初心者には難しい、株式と債券の配分の考え方や投資する商品の選び方などを解説されています。
他にも生活防衛資金の考え方やインデックス投資の終わらせ方、売らずに我慢するテクニックなどについても触れられており、実際に長期間運用して様々な局面を経験した方だからこその話もあります。
インデックス投資を始めるにあたってこの本を読んでおけば一通りの知識は揃うため、この本を読まれることをおすすめします。
税金ゼロ”の資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資
インデックス投資を行う上で必須の制度、つみたてNISAとiDeCoを最大限活用する方法を解説している本です。
ここまで紹介した2冊の本でインデックス投資を始めるのに必要な知識はほぼ揃うので、最後に非課税口座を最大限活用する方法を学びましょう。
つみたてNISAと一般NISAの違いやどちらを選んだほうが良いか、出口戦略や非課税期間終了後にロールオーバーすべきかどうかなど、他のインデックス投資本では掘り下げられない粒度まで細かく説明してくれています。
税金の有無で何十万単位で運用成績に差が出てくるので、一度目を通して非課税口座の仕組みをしっかりと頭に入れておきましょう。
まとめ
今回紹介した3冊を読めば、次のような知識を身に着けることができます。
- お金に関する基本的な知識
- インデックス投資に関する実践的な知識
- インデックス投資をするのに欠かせない非課税口座を最大限活用する知識
インデックス投資はシンプルで誰でもできる投資法なので、たくさんインデックス投資に関する本を読んでも新しく得られる知識はそれほど多くはありません。
インデックス投資で一番儲かるのは、「投資をしていることを忘れている人か、死んでいる人」という話があります。
最初に適切な資産配分を決めて生活防衛資金を用意してあとはひたすら積み立てていれば基本的には儲かります。
その最初の部分が重要になってくるので、今回紹介した本でしっかりと基本的な考え方を学んで安定した投資ができるようにしましょう！
